Si alguien te pregunta:
¿Qué vendes?
Tu respuesta puede variar desde “seguros” hasta “tranquilidad” pasando por “seguridad”
Dejame plantearlo desde otra perspectiva:
¿Que cubre la Póliza que intermedias?
Aquí tu respuesta puede ser describirme los 16 beneficios que pueden incluirse en ella.
Te invito a que reflexiones un momento:
Tratemos de agrupar todos los beneficios que conoces en tres grandes áreas que llamaremos “Eventos Catastróficos”
1.- Fallecimietno Prematuro 2.- Invalidez Total y Permanente 3.- Vejez
¿Has intentado explicar a tu prospecto desde este punto de vista las ventajas que tiene tu producto en comparación con la competencia?
Expliquemos:
1.- Fallecimietno Prematuro:
Que el seguro de vida sea el mecanismo de protección familiar es tan obvio, que lo damos por sobreentendido. Pero si lo analizamos más a detalle nos asombraremos de este maravilloso instrumento financiero que permite a una persona que por una pequeña cantidad de dinero quincenal, tiene la completa seguridad de que, en caso de su muerte, la compañía dará a sus familias una cantidad muy superior a la que pagó. Para este caso es la Suma Asegurada por fallecimiento.
En este prácticamente todas las Compañías Aseguradoras ofrecen algo similar.
2.- Invalidez Total y Permanente:
Si levantaramos una encuesta a mil personas que transitan por cualquier calle de la ciudad, con dos preguntas:
1. ¿Considera que es útil ahorrar? y
2. ¿Compraría un Seguro de vida?
Lo más probable es que cerca del 100% de los encuestados dirian que si creen en las bondades del ahorro –aunque por “alguna razón” no tengan el hábito del mismo- y cerca del 100%, dirían que no están interesados en contratar ningúna Póliza por el momento.
Investigando más a fondo veríamos que la mayoría de las personas que ahorran lo hacen a corto plazo con el fin de solventar algunas necesidades –fiestas, vacaciones- o compras, etc. aunque siempre señalen la importancia del mismo para el retiro o para una situación de Invalidez Total y Permanente (ITP), nadie o muy pocos lo hacen en forma sistemática.
Nosotros como Profesionales de Seguros sabemos que ambas preguntas son practicamente lo mismo: ahorro=Seguro de vida, pero el común de las personas no lo reconoce así. Una póliza de Vida nos provee los recursos necesarios en caso de vernos en una situación de ITP. En esta situación veríamos claramente que Nuestro Seguro de Vida no cuesta nada…!Sí¡ porque lo que realmente cuesta, y muy caro, es vivir sin trabajar. Una persona en situación de ITP, ya no puede desempeñar las funciones que venía haciendo habitualmente para ganarse la vida. Muchas ocasiones, debido a una enfermedad o accidente, llegan incluso a verse confinados a una silla de ruedas o cama sin poder valerse por si mismos. En ocasiones necesitan apoyo hasta para comer o respirar. Todo esto cuesta caro, muy caro. Nosotros le entregamos la Suma Asegurada para esta cobertura (CII y BIT). Y aquí si que me perdone la competencia, pero su póliza que intermedian en el mercado de DXN, no contempla el pago por esta eventualidad. Y como la cantidad que le entreguemos será siempre superior a lo que haya pagado a través de las primas de riesgo, en realidad su prima se transformó –llegado el caso- en la mejor inversión. Y bien podemos señalarle a nuestro cliente el hecho de que con otras compañías sí llega a sucederle este evento, no recibirá nada.
Normalmente los clientes esperan que cada agente hable bien de su producto y compañía, y por ello a veces no nos creen lo que decimos; pero si les señalamos claramente este hecho y comparamos nuestra Póliza con la que tengan –o les ofrezcan- de la competencia podrán verlo por sí mismos al comparar ambas condiciones generales.
Asi llegamos al 3er punto:
3.- Vejez.
El tercer evento catastrófico puede ser el tener una vida larga; llegar a ser anciano con todo lo que ello implica.
Por lo analizado en el punto dos sabemos que, como ayuda al ahorro, el seguro de vida es indispensable. Sin descuidar el futuro de aquellos a quienes amamos debemos prever seguridad para nuestra vejez. Es muy importante hacer notar en nuestros asegurados que la única persona que con seguridad puede proveer para el anciano que llevan dentro, es el joven que ahora son, y que un apoyo muy importante en este punto son los dividendos. Un uso inteligente de los mismos va más allá de usarlos cada año; la importancia de dejarlos para el futuro reside en que así resultarán en un apoyo para la jubilación. Este uso de los dividendos es con mucho el más racional. Así entendemos porqué el seguro de vida nos ayuda para superar la debilidad de los ahorros a largo plazo.
Tu respuesta puede variar desde “seguros” hasta “tranquilidad” pasando por “seguridad”
Dejame plantearlo desde otra perspectiva:
¿Que cubre la Póliza que intermedias?
Aquí tu respuesta puede ser describirme los 16 beneficios que pueden incluirse en ella.
Te invito a que reflexiones un momento:
Tratemos de agrupar todos los beneficios que conoces en tres grandes áreas que llamaremos “Eventos Catastróficos”
1.- Fallecimietno Prematuro 2.- Invalidez Total y Permanente 3.- Vejez
¿Has intentado explicar a tu prospecto desde este punto de vista las ventajas que tiene tu producto en comparación con la competencia?
Expliquemos:
1.- Fallecimietno Prematuro:
Que el seguro de vida sea el mecanismo de protección familiar es tan obvio, que lo damos por sobreentendido. Pero si lo analizamos más a detalle nos asombraremos de este maravilloso instrumento financiero que permite a una persona que por una pequeña cantidad de dinero quincenal, tiene la completa seguridad de que, en caso de su muerte, la compañía dará a sus familias una cantidad muy superior a la que pagó. Para este caso es la Suma Asegurada por fallecimiento.
En este prácticamente todas las Compañías Aseguradoras ofrecen algo similar.
2.- Invalidez Total y Permanente:
Si levantaramos una encuesta a mil personas que transitan por cualquier calle de la ciudad, con dos preguntas:
1. ¿Considera que es útil ahorrar? y
2. ¿Compraría un Seguro de vida?
Lo más probable es que cerca del 100% de los encuestados dirian que si creen en las bondades del ahorro –aunque por “alguna razón” no tengan el hábito del mismo- y cerca del 100%, dirían que no están interesados en contratar ningúna Póliza por el momento.
Investigando más a fondo veríamos que la mayoría de las personas que ahorran lo hacen a corto plazo con el fin de solventar algunas necesidades –fiestas, vacaciones- o compras, etc. aunque siempre señalen la importancia del mismo para el retiro o para una situación de Invalidez Total y Permanente (ITP), nadie o muy pocos lo hacen en forma sistemática.
Nosotros como Profesionales de Seguros sabemos que ambas preguntas son practicamente lo mismo: ahorro=Seguro de vida, pero el común de las personas no lo reconoce así. Una póliza de Vida nos provee los recursos necesarios en caso de vernos en una situación de ITP. En esta situación veríamos claramente que Nuestro Seguro de Vida no cuesta nada…!Sí¡ porque lo que realmente cuesta, y muy caro, es vivir sin trabajar. Una persona en situación de ITP, ya no puede desempeñar las funciones que venía haciendo habitualmente para ganarse la vida. Muchas ocasiones, debido a una enfermedad o accidente, llegan incluso a verse confinados a una silla de ruedas o cama sin poder valerse por si mismos. En ocasiones necesitan apoyo hasta para comer o respirar. Todo esto cuesta caro, muy caro. Nosotros le entregamos la Suma Asegurada para esta cobertura (CII y BIT). Y aquí si que me perdone la competencia, pero su póliza que intermedian en el mercado de DXN, no contempla el pago por esta eventualidad. Y como la cantidad que le entreguemos será siempre superior a lo que haya pagado a través de las primas de riesgo, en realidad su prima se transformó –llegado el caso- en la mejor inversión. Y bien podemos señalarle a nuestro cliente el hecho de que con otras compañías sí llega a sucederle este evento, no recibirá nada.
Normalmente los clientes esperan que cada agente hable bien de su producto y compañía, y por ello a veces no nos creen lo que decimos; pero si les señalamos claramente este hecho y comparamos nuestra Póliza con la que tengan –o les ofrezcan- de la competencia podrán verlo por sí mismos al comparar ambas condiciones generales.
Asi llegamos al 3er punto:
3.- Vejez.
El tercer evento catastrófico puede ser el tener una vida larga; llegar a ser anciano con todo lo que ello implica.
Por lo analizado en el punto dos sabemos que, como ayuda al ahorro, el seguro de vida es indispensable. Sin descuidar el futuro de aquellos a quienes amamos debemos prever seguridad para nuestra vejez. Es muy importante hacer notar en nuestros asegurados que la única persona que con seguridad puede proveer para el anciano que llevan dentro, es el joven que ahora son, y que un apoyo muy importante en este punto son los dividendos. Un uso inteligente de los mismos va más allá de usarlos cada año; la importancia de dejarlos para el futuro reside en que así resultarán en un apoyo para la jubilación. Este uso de los dividendos es con mucho el más racional. Así entendemos porqué el seguro de vida nos ayuda para superar la debilidad de los ahorros a largo plazo.
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